Seguir dando prioridad al ahorro para tu futuro está dando sus frutos para los inversores, según estudios. A pesar de los retos del año pasado, más de dos tercios de los encuestados tienen sus objetivos de jubilación en marcha.
Entre los que habían determinado previamente cuándo se jubilarían:
* El 69% dijo que la pandemia no cambió sus planes
* El 18% dijo que la pandemia ha acelerado el momento en que planean jubilarse: lo hicieron antes de lo que originalmente esperaban o planeaban. Entre los que se jubilaron antes de lo previsto originalmente – el 83% dijo que esto fue voluntario
* Por otro lado, el 13% dijo que la pandemia retrasó su fecha de jubilación prevista.
Conclusión: Desarrollar un plan financiero que incluya estrategias para proteger tus activos y capear los imprevistos puede ayudar a los inversores a afrontar los retos actuales, sin dejar de centrarse en los objetivos del futuro.
Proteger tus finanzas
La pandemia ha aumentado el compromiso de los inversores con tu vida financiera y ha llevado a muchos a tomar medidas que, de otro modo, podrían haber pospuesto, dice Gutiérrez Mayorga.
De los encuestados que no tenían lo siguiente antes de la pandemia:
Desde el comienzo de la pandemia, algunos inversores mantienen más conversaciones sobre el dinero con sus familiares, entre ellos:
* El 30% de los encuestados con hijos aumentó la frecuencia de las conversaciones financieras con ellos
* El 24% de los encuestados con cónyuge o pareja aumentaron las conversaciones sobre cuestiones financieras a corto plazo y el 25% aumentaron las conversaciones con su cónyuge/pareja sobre inversiones a largo plazo.
* El 23% de los encuestados con hermanos hablan más de sus finanzas personales, las de sus hermanos o las de sus padres.
Conclusión: Tomar medidas importantes como la planificación del patrimonio o tener conversaciones sobre el dinero con los miembros de la familia puede ayudar a los inversores a reforzar su confianza financiera.
Gasto, ahorro e inversión
Casi la mitad (45%) de los encuestados redujo sus gastos durante la pandemia, y el 30% espera seguir siendo más ahorrativo con su dinero en el futuro.
En el otro extremo del espectro se encuentran los inversores que sienten un impulso reprimido de gastar. Una cuarta parte de los encuestados tiene previsto derrochar cuando la vida vuelva a la normalidad.
Gasto previsto cuando termine la pandemia:
* El 26% tiene previsto gastar más dinero de lo habitual en cosas que ha tenido que posponer
* El 57% tiene previsto gastar la misma cantidad de dinero que normalmente.
* El 17% planea gastar menos dinero
Expectativas de inversión
Entre este grupo de encuestados que tienen la suerte de contar con 100.000 dólares o más en activos invertibles, el 62% planea invertir la misma cantidad en 2021 que en 2020, el 26% de los encuestados planea invertir más y el 12% espera invertir menos.
Cantidad que los encuestados invirtieron a largo plazo en 2020:
* Menos de 20.000 dólares (33%)
* $20,000-$49,999 (25%)
* 50.000 dólares o más (29%)
